证券公司的投资顾问服务应该定位为一项买方服务

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借助AI、大數據分析等多項科技成果,平安證券在2018年推出了“科學投顧”,初期以股票類為核心,逐步擴展金融產品和投資工具,為客戶提供覆蓋投前賬戶分析、投中股票及產品綜合配置建議、投後賬戶管理的全流程服務。截至目前,“科學投顧”已服務六萬多名簽約客戶,服務資產規模超350億元,有力地推動了公司傳統經紀業務向財富管理轉型。(CIS)

時京強調,證券公司的投資顧問服務應該定位為一項買方服務,而不是傳統的以薦股為邏輯的一次性買賣。所謂買方服務,指的是證券公司站在買方的角度,幫助客戶進行投資方案的設計、投資工具的匹配和交易的實現,最終以客戶賬戶的收益表現作為衡量業務成效的標準。基於買方立場的投資顧問服務,既強調投資建議的可操作性,也強調咨詢服務的持續性。此外,平安證券註重運用金融科技手段,幫助客戶解析賬戶收益和風險來源,並輔以投資者教育和專業投顧服務,著眼長期,改善客戶的投資行為模式,力求實現資產的長期增值。

據悉,在這樣一個從研究到業務的鏈條中,平安證券充分發揮科技優勢,將智能分析決策、系統化管理和數據的可視化呈現貫穿於研究和服務,使得業務運作更加順暢。在研究環節,投研團隊借“量法決策+投研系統”輔助投資標的篩選和投資策略的檢視;在客戶服務環節,公司總部運用知識庫及業務管理系統為一線投資顧問賦能,併在前端為客戶創造更好的數字化體驗。

據介紹,平安證券財富顧問中心構建了立足於買方研究的投研團隊,該團隊在研究方法上,通過股票、債券、商品、外匯資產的綜合研究,發現彼此之間的聯動關係,並根據其所反映出的利率、通脹的真實屬性,刻畫經濟周期和金融周期,力求實現前瞻性的預判。基於買方研究團隊對於市場環境的判斷,公司總部層面安排統一的資產配置策略與產品配置排期,力爭實現“看對到做對”,將策略研究成果向下傳導,直至影響客戶的賬戶。

在演講中,時京講述了平安證券“科學投顧”業務2019以來的策略觀點,以及各個對應時段里所提供的金融產品配置方案。

2019年11月30日,投資社交平臺雪球在廣州舉辦第七屆“雪球嘉年華”大型投資者活動。平安證券財富顧問中心執行總經理時京受邀出席併為現場近萬名投資者帶來《守住價值,簡單投資》的主題演講,這也是平安證券首次對外分享零售經紀業務的“客戶經營方法論”。

近年來,財富管理已成為各大券商傳統經紀業務轉型升級的核心抓手。在取得互聯網轉型先發優勢的基礎上,平安證券零售業務加大客戶經營力度,努力從傳統經紀業務向交易與投資並重的模式轉型,貫徹“以客戶為中心”的業務思想,並建立了以“科學投資”為基本理念的客戶服務體系和以“買方服務”為行動指南的財富管理業務執行體系。

▲平安證券財富顧問中心執行總經理時京發表演講

在金融業開放、資管新規等多重條件的共同作用下,金融市場的宏觀要素和微觀結構都發生了可觀的變化,證券行業不斷適應外部環境變遷並加快傳統業務轉型。如今,投資顧問業務的價值顯著強化,同時也被賦予了新的內涵,向全賬戶、全資產的“大投顧”邁進。時京認為,基於權益資產的投資顧問服務,是證券公司區別於其他財富管理機構的核心優勢之一,對標一流買方資產管理機構,幫助客戶選擇好股票、優質管理人,用專業的研究和服務去贏得客戶的信任,才是對“買方”的最佳詮釋。

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關於金融市場的投資機會,時京表示,權益資產是未來中國最具吸引力的資產之一,但隨著資本市場改革、外資進入A股,市場的定價效率會大幅提升,投資難度也在加大。未來,好股票和優質管理人將是個人投資者的重要選擇。他舉例談到,1960年代巴菲特解散了自己的合伙投資企業,將投資者轉給了與其投資理念相近的威廉·羅恩,後者成立了紅杉基金,堅持價值投資、長期投資,為投資者創造了巨大的價值。巴菲特所踐行的投資理念就是投資於好股票,以及信賴優質的管理人。對於普通投資者而言,選擇正確的方向並堅持長期投資,是最為行之有效的投資策略。

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